
SoFi 是一家没有实体银行的FinTech(互联网金融机构),主营贷款业务,目前是全美国估值最高的FinTech独角兽。公司成立以来就通过连年强势的线上和线下宣传和营销迅速发展,目前是学生贷款领域的最具知名度的品牌。目前SoFi 主要提供三项业务:SoFi Money,SoFi invest和SoFi loan。本着牧羊场的职业(撸羊毛)角度,我们将介绍SoFi Money/SoFi invest账户,本帖为SoFi Invest的介绍。SoFi Invest是一个网络券商账户,和近年来火热的Robinhood非常相似,也是一家零佣金的券商。SoFi Invest用户界面美观,适合新人上手,目前提供$125的史高开户奖励,总体来说奖励丰厚,值得申请。
开户奖励和说明
通过refer链接注册账户,并在14天内存入$5000,即可获得价值$100的股票,另外购买第一次$10以上加密货币再获得$25 bitcoin,因此总的开户奖励为$125。开户奖励在存款到账确认第二个工作日即发放到账户。目前开户奖励活动没有截止日期。史高开户奖励是$125。
SoFi money/SoFi invest/SoFi loan的开户奖励只能拿一个,但你可以拥有这三个账户。如果要开户,建议先考虑开户奖励最高的(当然贷款还是算了吧)。
开户注意事项
- 开户需要SSN,没有hard pull。
- 申请有身份限制,要求为US citizen/permanent resident(下图前两种),身份不足者申请自负风险。
这个要求是非常奇怪的,因为说到底就是一个broker,目前的brokerage都允许非公民绿卡持有者进行投资,只要按照要求申报Tax即可。至于Sofi为什么这么要求,而实际操作中Sofi如何区分公民绿卡和非公民,以及IRS和移民局是否连通,这些问题就需要大家自行思考了。投资需谨慎,本文不构成任何投资建议。

- 本账户属于brokerage account,因此有报税问题,请大家注意。
账户介绍
- 账户余额没有限制,也不收任何管理费。
- 具有美国券商牌照,提供SPIC保险。
- 购买股票/ETF交易,不支持mutual fund/期权/CD/short sell。
- 股票/ETF交易交易无佣金。
- 支持factional share功能。
- 支持自动投资功能。
- 可以购买加密货币,但不可以接受或者发送(和Robinhood类似,本质上是由SoFi代买)加密货币交易无手续费。
- marker order有较长延迟,不适合短线操作
- 提供专业咨询服务。
牧羊场点评
Sofi invest做为和Robinhood功能极其类似的网络券商,非常适合新手入门,他家的Sofi money功能也和Robinhood如出一辙。Sofi invest总体来说比较适合新手入门,本身功能比较差,不适合专业炒股,也可以用做自动投资。使用不喜欢风险仅仅想用cash management服务也可以考虑申请使用,由于Sofi money开户奖励和Sofi invest的奖励只能拿一个,因此建议先开开户奖励高的Sofi invest,再开Sofi money可以达到最大化利益。
申请链接
通过refer链接注册账户,并在14天内存入$1000,即可获得价值$100的任选股票,另外购买第一次$10以上加密货币再获得$25 bitcoin,因此总的开户奖励为$125。开户奖励在存款到账确认第二个工作日即发放到账户。目前开户奖励活动没有截止日期。史高开户奖励是$125。
SoFi money/SoFi invest/SoFi loan的开户奖励只能拿一个,但你可以拥有这三个账户。如果要开户,建议先考虑开户奖励最高的。
关于Referral Bonus

- Refer一个人,被refer人14天内往Active investing account里投1000美元,refer和被refer的人都可获得100美元股票奖励,每年开户奖励+refer的奖励一共不得超过10,000美元。
- Refer bonus和Welcome bonus都是要交税的,Sofi会发1099-MISC或1042-S。总数超过599美元的,甚至把你当成Independent Contractor,发W-9,填表以后才可提现。如果Payment Available 的180天内,Direct deposit 账户信息没有提供或者税务信息没有提供的话,所有的奖励将无效而被没收。